财富管理转型

证券公司在财富管理转型中，投顾薪酬考核正面临三个同时发作的失控点：客户账户中权益类资产的实际占比长期偏离目标配置区间，组合风险朝不可控方向漂移；季度客户解约率持续走高，存量资产被无…

不少证券营业部正面临一种结构性撕裂：总部的权益产品销量指标月月加压，而合规部对客户适当性管理的检查越来越严。传统做法是把销量考核和合规考核放在两张表里，投顾从中感受到的信号经常互相…

当大量证券营业部还在将“产品销量”作为投顾考核的首要标尺时，一组更为严峻的信号已经浮现：代销权益产品售后亏损引发的客户投诉突破内部红线，适当性管理在业绩压力下流于形式，客户资产规模…

证券营业部向财富管理转型的过程中，多数机构将AUM净增包干作为财富顾问的核心考核指标，希望用更直接的激励方式快速做大客户资产规模。包干制激励有效，但也带来了新问题：当绩效考核几乎只…

当券商财富管理全面进入净值化深水区，营业部原有的绩效指挥棒正在显露出明显的结构性缺陷。多年来，客户经理的收入高度依赖产品销量与佣金提成，这一导向在推动产品供给的同时，也埋下了单一产…