投资顾问

证券营业部的绩效考核长期聚焦在销量和创收上。结果投顾为了完成指标，频繁突破产品配置基准，把高风险产品推给保守型客户；另一边，客户资产却在持续流失，赚了一次佣金，失去了客户信任。这些…

证券投资顾问的绩效管理正面临双重挑战：一方面，AUM增量贡献需要及时激励；另一方面，监管明确要求建立与合规风险挂钩的递延发放和追索扣回机制。从近年行业检查情况看，不少机构在“有钱可…

当证券营业部投顾的考核仍然围绕净佣金拆分与传统销量任务时，一个结构性矛盾正在加剧：高净值客户得不到与其资产体量匹配的产品配置服务，而投顾在单一指标驱动下，倾向于重复销售标准化产品，…