合规销售

净值化转型持续推进，投资顾问的考核重心从交易佣金转向产品保有规模，但单一保有量计件激励极易诱发适当性义务松动。证券营业部若在考核表单中只突出规模增量、弱化合规约束，客户适当性错配、…

证券营业部投顾考核长期以产品保有量规模为主要导向，适当性错配、客户投诉和产品亏损的责任追溯往往流于形式。随着监管对合规销售要求持续收紧，客户因亏损或不当推荐提起投诉索赔的案例明显增…

城商行零售条线正在经历一场双重挤压。一方面，中收占比持续提升要求理财经理敢于销售代销信托、含权公募等净值化产品；另一方面，监管对适当性管理与销售行为合规的穿透检查日趋严格。一旦代销…

净值化转型叠加监管高压，城商行理财经理的考核表面看是“算账”，实际却卡在三重矛盾上：存量客户因净值波动加速流失，中收过度依赖简单产品冲量，“飞单”等合规红线一旦触发就是监管重罚和声…

在农商行网点，普惠小微、交叉销售与资产质量管控经常被拆成三张独立的考核表。个贷客户经理盯紧自己的投放目标，对转介小微企业开户缺少动力；逾期90天以上贷款主要由风险经理单线推进，信贷…